Apvest: Zelf inzicht in risico & verwachte waardeontwikkeling van aandelenportefeuilles

Apvest.com biedt iedere particuliere belegger zelf de mogelijkheid om gratis inzicht te krijgen in het risico en de verwachte waardeontwikkeling van bestaande en nieuwe aandelenportefeuilles. De software van Apvest is uniek, transparant en onafhankelijk. Paul de Jong, directeur bij Apvest, vertelt.

Wat is het?

“Via Apvest.com hebben beleggers toegang tot twee professionele tools, namelijk de Apvest Risico Monitor en de Apvest Optimiser. Met de gratis analyse van de Risico Monitor krijgt de belegger concreet inzicht in het risico en de verwachte waardeontwikkeling van bestaande en nieuwe aandelenportefeuilles.

De Optimiser biedt iedere belegger, ongeacht het kennisniveau van beleggen, de mogelijkheid om aandelenportefeuilles te optimaliseren en het risico hierop zelfstandig te managen. De Apvest Optimiser berekent iedere dag zes portefeuilles met de beste risico/rendement verhoudingen. De belegger selecteert hierna het gewenste risiconiveau, waarop hij vervolgens inzicht krijgt in de samenstelling van deze aandelenportefeuille. De Optimiser biedt de belegger ook de mogelijkheid om de eigen verwachtingen aan te geven. Deze verwachtingen worden vervolgens meegenomen in de berekeningen.

Apvest is zowel interessant voor de (ervaren) zelfstandige belegger, om de huidige belegginsstrategie te analyseren en te optimaliseren als voor de belegger die via een adviseur, bank of vermogensbeheerder belegt, om te kijken of deze partij wel de beste resultaten behaalt en geen onnodige risico’s neemt. Maar ook de beginnende belegger heeft er baat bij, hij kan kennismaken met beleggen zonder meteen hoge kosten en grote risico’s. De software kan namelijk gebruikt worden zonder dat je daadwerkelijk belegt.”

[gespot_images]

Waarom dit initiatief?

“Tot nu toe zijn particuliere beleggers aangewezen op zelfbenoemde adviseurs of specialisten of ze moeten zelfstandig gaan beleggen. Het Apvest-team heeft als doel om de software die door professionals wordt gebruikt, ook beschikbaar te maken voor iedere particuliere belegger. De beleggingsmarkt moet transparanter worden voor de particuliere belegger, zodat de belegger minder afhankelijk is van de huidige marktpartijen die (onevenredige) hoge kosten in rekening brengen voor hun dienstverlening, soms zelfs ongeacht het resultaat.

De ontwikkeling van Apvest heeft een aantal jaren in beslag genomen. In die tijd zijn de technieken vertaald naar software-oplossingen die door iedereen gebruikt en geïnterpreteerd kunnen worden, maar bovenal goede resultaten genereren. Het platform is innovatief doordat samenstellingen worden berekend op basis van een door de gebruiker ingegeven bedrag met de best presterende portefeuilles. Indien het risico te groot wordt, zal de software (gedeeltelijk) uit aandelen stappen en weer instappen wanneer het risico acceptabel is.

De software is laagdrempelig en zeer gemakkelijk te gebruiken. Er hoeven geen moeilijke grafieken uitgelezen te worden. Apvest is onafhankelijk en de gebruiker is dan ook vrij om wel of niets te doen met de uitkomsten van de berekeningen. Apvest berekent dus alleen, maar belegt niet!”

Hoe werkt het?

“De Optimiser gaat verder waar de Risico Monitor op houdt. De gebruiker doorloopt, zowel bij de Risico Monitor als de Optimiser, enkele eenvoudige stappen. Om te beginnen selecteer je een bepaalde index, bijvoorbeeld AEX, en geef je daarna je portefeuille op. Per fonds dat de gebruiker heeft in zijn portefeuille, geeft hij de aantallen op. Indien er een geldbedrag op de beleggingsrekening staat, kan dat ook worden ingegeven.

Op het moment dat de portefeuille is ingevuld, kunnen de berekeningen worden uitgevoerd. De uitkomsten van de berekeningen worden meteen weergegeven. De gebruiker krijgt inzicht in het risico van de ingegeven portefeuille (aandelen, stand van de rekening) en de verwachte waardeontwikkeling ervan voor de komende drie maanden. Ook krijgt de gebruiker inzicht in het risico en de verwachte waardeontwikkeling van de index zelf.

Bij de Optimiser wordt de huidige portefeuille van de gebruiker geoptimaliseerd. Apvest berekent daarvoor de meest optimale portefeuilles met het laagste risico en de hoogste verwachte waardeontwikkeling. Belangrijk daarbij is dat Apvest uitgaat van de meest reële waardeontwikkeling en niet van de maximale waardeontwikkeling. De gebruiker krijgt zes optimale portefeuilles te zien met verschillende risiconiveaus en verwachte waardeontwikkelingen waaruit hij kan kiezen.

Met de optimale portefeuilles wordt rekening gehouden met de benodigde transactiekosten. De gebruiker ziet precies wat de verschillen zijn tussen zijn huidige en optimale portefeuille en de aan- verkopen die hij moet uitvoeren om van de huidige naar de optimale portefeuille te komen. Voor beginnende beleggers is het ook mogelijk om een willekeurig geldbedrag in te vullen, waarop de Optimiser optimale portefeuilles berekent.

Bij de Optimiser kan de gebruiker bij het ingeven van een portefeuille ook de eigen verwachtingen per fonds ingeven. Deze worden vervolgens meegenomen in de berekeningen en hebben dus ook invloed op de uitkomsten. Zo zou het kunnen dat Apvest verwacht dat het aandeel Unilever met 3% gaat stijgen. De gebruiker kan eventueel een andere verwachting hebben en bijvoorbeeld een daling van 2% invullen.”

https://vimeo.com/84223612

Wat zijn de belangrijkste facts?

“Op basis van het onderzoek in 2012 van het AFM/GFK blijkt dat ongeveer 1,5 miljoen Nederlanders beleggen in aandelen. Onze ambities zijn daarbij groot, we willen gefaseerd doorgroeien en de belangrijkste speler worden als het gaat om beleggingstools. Daarnaast willen we na de introductie in Nederland op termijn Apvest ook in het buitenland introduceren.

Apvest is uitermate geschikt voor een internationale uitrol, omdat de werking overal hetzelfde is. Een aandeel is een aandeel. Op dit moment bieden we Apvest in het Nederlands en Engels aan, maar dat zal in de toekomst uitgebreid worden. Dit geldt ook voor beschikbare beurzen. Daarnaast zijn we nu ook al bezig met het uitwerken van nieuwe functies. Daarbij luisteren we sterk naar de wensen van de gebruikers. Op basis van de input die we ontvangen, zullen we de software verder ontwikkelen.

De bezoekers kunnen gratis de Risico Monitor gebruiken. Voor het gebruik van de Optimiser vragen wij een jaarabonnement van 150 euro.”

Wie is er bij betrokken?

“Het team achter Apvest bestaat uit een mix van mensen uit de bank- en ICT-wereld. Beide kennisgebieden hebben samengewerkt om tot twee softwareproducten te komen die de meest waardevolle berekeningen uitvoeren voor de particuliere belegger. De directie wordt gevormd door mij, Paul de Jong, en Alexander Mentzel.”

Home < Apvest: Zelf inzicht in risico & verwachte waardeontwikkeling van aandelenportefeuilles